Shadow banking británico: el cae de un imperio y las sospechas de fraude
Paresh Raja, el hombre que construyó un imperio de préstamos puente en el Reino Unido, enfrenta ahora una investigación por presunto fraude, tras el colapso de Market Financial Solutions (MFS). Pero la trama se complica: una empresa vinculada a Raja, Creative Market Finance (CMF), engañó a inversores durante dos años al aparentar contar con la aprobación regulatoria de la FCA, mientras operaba sin licencia.
La falsa promesa de la aprobación regulatoria
CMF, que inicialmente tuvo a Raja como accionista con una participación del 50% junto a Zaheed Nizar, un exbanquero de Goldman Sachs y Morgan Stanley (quien, por cierto, fue inhabilitado para ejercer cargos directivos en 2024 por un fraude relacionado con préstamos Covid a un hotel), exhibió con orgullo el sello de aprobación de la FCA en su página web entre 2016 y 2018. Lo que no reveló es que operaba sin la licencia necesaria para las actividades que realizaba: captar fondos de particulares e invertir, en lugar de los créditos al consumo para los que supuestamente estaba acreditada.
La empresa se presentaba como una