Fintech invierte en ia para revolucionar la presentación de carteras
InvestSuite, una empresa de tecnología fintech con sede en Bélgica, ha lanzado en Estados Unidos StoryTeller, una herramienta impulsada por inteligencia artificial que transforma los datos de rendimiento de las inversiones y los informes de texto en narrativas visuales y textuales.
Una nueva era en la comunicación con inversores
La plataforma automatiza la creación de presentaciones personalizadas, ofreciendo a los asesores 'talk tracks' curados y asistencia de IA en tiempo real durante las conversaciones con los clientes. Según David Connor, director norteamericano de InvestSuite, esta herramienta es un 'player de retención de clientes' que elimina la necesidad de una preparación exhaustiva por parte del asesor.
Connor, que antes fue asesor en Citizens Private Bank, argumenta que, con asesores que gestionan un promedio de más de 200 clientes, recordar los detalles de cada uno “es simplemente imposible”. La clave, según él, reside en ofrecer a los clientes una ‘historia’ de su cartera, presentada de manera más accesible que un informe PDF tradicional.
Más allá del rendimiento: narrativas complejas
StoryTeller no solo genera informes de rendimiento, sino que también puede crear módulos en formatos como podcasts, gráficos interactivos y PDFs, adaptados al nivel de conocimiento de cada cliente. Se integra con proveedores de datos como Morningstar y Refinitiv, garantizando la conformidad, aunque también permite la inclusión de otras fuentes. La herramienta va más allá, incluyendo transacciones, exposiciones, análisis de riesgo, simulaciones de rendimiento y métricas ESG, además de ofrecer resúmenes de noticias relevantes.
La idea original de StoryTeller surgió de su uso como herramienta de apoyo para el producto Robo Advisor de InvestSuite en Europa, donde inicialmente encontró su nicho gracias a su socio bancario BNP. La empresa destaca investigaciones de Broadridge, Accenture y Capgemini, que evidencian la creciente demanda de los inversores de una mayor digitalización y transparencia en la información sobre sus carteras, y el auge de la IA generativa para personalizar esa información.
Competencia y evolución
Además del lanzamiento oficial en EE.UU., InvestSuite ha firmado un acuerdo estratégico con First Rate, un proveedor de servicios de datos y análisis para la gestión de patrimonios, para su implementación a partir de junio de 2025. La plataforma ofrece alternativas similares a Pebble Finance y Storyline, aunque también se integra con módulos de plataformas como Addepar, Masstro y BlackRock’s Aladdin Wealth. Iniciativas como Wavvest, en colaboración con Apex Fintech Solutions, y Conquest, una startup canadiense, están desarrollando herramientas y capacidades de informes automatizados con funcionalidades convergentes.
Incluso BofA Merrill Lynch invirtió en tecnologías similares hace algunos años, incluyendo componentes de generación de vídeo dentro de Digital Wealth Overview y herramientas de análisis de planificación y carteras. Bart Vanhaeren, CEO de InvestSuite, describe el lanzamiento de StoryTeller como “una disrupción en la presentación tradicional de la información financiera”, mientras que la empresa se enfrenta a competidores como Pebble Finance y Storyline. La iniciativa se basa en la creencia de que la presentación de resultados es una actividad estancada que necesita una actualización urgente.
“Performance reporting es una de esas actividades fundamentales que los asesores y gestores de activos han estado proporcionando a los inversores con poca o ninguna innovación durante muchos años,” afirma Vanhaeren. “InvestSuite se propuso interrumpir esta actividad rutinaria con StoryTeller.”