Fintech revoluciona el informe de rendimiento con ia: videos y narrativas personalizadas
InvestSuite, una empresa fintech de origen belga, ha lanzado en Estados Unidos StoryTeller, una herramienta impulsada por inteligencia artificial que promete cambiar la forma en que los asesores financieros presentan sus informes a sus clientes. Se acabó el PDF pesado y aburrido.
El boom de la narrativa digital en la gestión patrimonial
La plataforma convierte datos brutos de rendimiento y texto en videos y narrativas atractivas, automatizando el proceso y liberando a los asesores de la tediosa tarea de preparar informes tradicionales. David Connor, director norteamericano de InvestSuite, explica que “es un 'play' de retención de clientes, y para el asesor, no hay tiempo de preparación. Con un asesor exitoso y en crecimiento, con más de 200 clientes, simplemente no van a recordar todo sobre cada cliente al instante cuando tienen una llamada.”
La idea es simple: los clientes reciben una presentación más atractiva y fácil de digerir, un ‘snackable’ de su rendimiento, en lugar de un informe estático. “En el final, lo que el cliente ve es una historia”, afirma Connor, “una forma más fácil de consumir su rendimiento de cartera que un PDF tradicional.”
Más allá del video: podcasts, gráficos interactivos y cumplimiento normativo
StoryTeller no se limita a generar videos. La herramienta también puede producir informes modulares en formatos como podcasts, gráficos interactivos y PDFs, adaptados al nivel de conocimiento de cada cliente. Integra datos de proveedores como Morningstar y Refinitiv, garantizando el cumplimiento normativo, y permite la incorporación de otros proveedores. La plataforma también incluye información sobre transacciones, exposiciones, riesgo, simulaciones de rendimiento y métricas ESG, además de resúmenes de noticias relevantes.
De la roboadvisor a la narrativa personalizada
El concepto de StoryTeller surgió inicialmente como una herramienta de apoyo para el producto Roboadvisor de InvestSuite en Europa, donde la empresa BNP fue su socio. La investigación de mercado de Broadridge, Accenture y Capgemini revela que las expectativas de los inversores de nueva generación se centran en una mayor participación digital y transparencia en los informes de rendimiento, y en el uso creciente de la IA generativa para personalizar esa información.
InvestSuite, que también ofrece plataformas blancas, Self Investor, Robo Advisor, Portfolio Optimizer y el nuevo agente de inversión AI Charlie, considera que la presentación del rendimiento es una actividad “bedrock” que necesita innovación. El CEO, Bart Vanhaeren, lo resume así: “InvestSuite se propuso interrumpir esta actividad performativa con StoryTeller.”
Competencia en ascenso
Aunque existen plataformas similares, como Pebble Finance y Storyline, que ofrecen funcionalidades afines dentro de sus propias plataformas (Addepar, Masstro, BlackRock’s Aladdin Wealth), StoryTeller se distingue por su enfoque en la narrativa impulsada por IA. Incluso BofA Merrill Lynch invirtió fuertemente en tecnologías similares hace algunos años, incluyendo componentes de generación de video dentro de Digital Wealth Overview. La competencia en este campo se intensifica con iniciativas como las de Wavvest, trabajando con Apex Fintech Solutions, y Conquest, una startup canadiense.
La apuesta de InvestSuite es clara: transformar la forma en que los asesores y los clientes interactúan con los datos de rendimiento, ofreciendo una experiencia digital más atractiva y personalizada. El webinar sobre StoryTeller, que tendrá lugar el 5 de mayo, es una invitación a explorar este nuevo paradigma.